Anti-Geldwäsche (AML) und Kennen Sie Ihren Kunden (KYC) Richtlinie

1. Es ist die Richtlinie von pocketoptiono.site und seinen Partnern (im Folgenden „Das Unternehmen“), Geldwäsche zu verbieten und aktiv deren Verhinderung sowie von Aktivitäten, die Geldwäsche oder die Finanzierung terroristischer oder krimineller Aktivitäten ermöglichen, zu verfolgen. Das Unternehmen verlangt von seinen Führungskräften, Mitarbeitern und Partnern, sich an diese Standards zu halten, um die Nutzung seiner Produkte und Dienstleistungen für Geldwäschezwecke zu verhindern.

2. Im Rahmen der Richtlinie wird Geldwäsche im Allgemeinen als die Durchführung von Handlungen definiert, die darauf abzielen, die tatsächlichen Ursprünge von kriminell erlangten Erträgen zu verbergen oder zu verschleiern, sodass die unrechtmäßigen Erträge als solche erscheinen, die aus legitimen Quellen stammen oder legitime Vermögenswerte darstellen.

3. Im Allgemeinen erfolgt die Geldwäsche in drei Phasen. Bargeld gelangt zunächst in das Finanzsystem in der «Platzierungs»-Phase, in der das aus kriminellen Aktivitäten generierte Bargeld in Geldinstrumente umgewandelt wird, wie z. B. Geldüberweisungen oder Reisechecks, oder auf Konten bei Finanzinstituten eingezahlt wird. In der «Schichtungs»-Phase werden die Mittel in andere Konten oder andere Finanzinstitute transferiert oder verschoben, um das Geld weiter von seinem kriminellen Ursprung zu trennen. In der «Integrations»-Phase werden die Gelder wieder in die Wirtschaft eingeführt und verwendet, um legale Vermögenswerte zu erwerben oder um andere kriminelle Aktivitäten oder legale Unternehmen zu finanzieren. Die Terrorismusfinanzierung muss nicht die Erlöse kriminellen Handelns betreffen, sondern vielmehr den Versuch darstellen, den Ursprung oder die beabsichtigte Verwendung der Mittel zu verschleiern, die später für kriminelle Zwecke verwendet werden.

4. Jeder Mitarbeiter der Firma, dessen Aufgaben mit der Bereitstellung von Produkten und Dienstleistungen der Firma verbunden sind und der direkt oder indirekt mit der Kundschaft der Firma zu tun hat, wird erwartet, dass er die Anforderungen der geltenden Gesetze und Vorschriften kennt, die seine oder ihre Jobverantwortlichkeiten betreffen, und es ist die ausdrückliche Pflicht dieses Mitarbeiters, diese Verantwortlichkeiten jederzeit in Übereinstimmung mit den Anforderungen der relevanten Gesetze und Vorschriften auszuführen.

5. Die Gesetze und Vorschriften umfassen unter anderem: «Customer Due Diligence for Banks» (2001) und «General Guide to Account Opening and Customer Identification» (2003) des Baseler Ausschusses für Bankenaufsicht, Vierzig + neun Empfehlungen zur Bekämpfung von Geldwäsche der FATF, das USA PATRIOT Act (2001), das Gesetz zur Prävention und Bekämpfung von Geldwäsche (1996).

6. Um sicherzustellen, dass diese allgemeine Richtlinie umgesetzt wird, hat das Management der Gesellschaft ein fortlaufendes Programm eingerichtet und aufrechterhalten, das darauf abzielt, die Einhaltung der relevanten Gesetze und Vorschriften sowie die Verhinderung von Geldwäsche zu gewährleisten. Dieses Programm soll die spezifischen regulatorischen Anforderungen innerhalb des Konzerns in einem konsolidierten Rahmen koordinieren, um das Risiko der Gruppe hinsichtlich Geldwäsche und Terrorismusfinanzierung in allen Geschäftsbereichen, Funktionen und juristischen Personen effektiv zu steuern.

7. Jede der Tochtergesellschaften des Unternehmens ist verpflichtet, die AML- und KYC-Richtlinien einzuhalten.

8. Alle Identifikationsdokumente und Dienstaufzeichnungen sind für den Mindestzeitraum aufzubewahren, der von den lokalen Gesetzen vorgeschrieben ist.

9. Alle neuen Mitarbeiter müssen im Rahmen des verpflichtenden Einarbeitungsprogramms eine Schulung zur Bekämpfung von Geldwäsche absolvieren. Alle betroffenen Mitarbeiter sind ebenfalls verpflichtet, jährlich eine AML- und KYC-Schulung abzuschließen. Die Teilnahme an zusätzlichen gezielten Schulungsprogrammen ist für alle Mitarbeiter mit täglichen AML- und KYC-Verantwortlichkeiten erforderlich.

10. Das Unternehmen hat das Recht, vom Kunden die Bestätigung seiner Registrierung Informationen, die zum Zeitpunkt der Eröffnung des Handelskontos angegeben wurden, nach eigenem Ermessen und jederzeit anzufordern. Um die Daten zu überprüfen, kann das Unternehmen vom Kunden verlangen, beglaubigte Kopien von: Reisepass, Führerschein oder Personalausweis; Kontoauszügen oder Versorgungsabrechnungen vorzulegen, um die Wohnadresse zu bestätigen. In einigen Fällen kann das Unternehmen den Kunden bitten, ein Foto des Kunden zu machen, der den Ausweis nah an sein/ihr Gesicht hält. Detaillierte Anforderungen zur Identifizierung des Kunden sind im Abschnitt zur AML-Politik auf der offiziellen Website des Unternehmens festgelegt.

11. Das Verifizierungsverfahren ist für die Identifikationsdaten des Kunden nicht verpflichtend, wenn der Kunde eine solche Anfrage nicht von der Firma erhalten hat. Der Kunde kann freiwillig eine Kopie des Reisepasses oder eines anderen Dokuments, das seine Identität nachweist, an die Kundenbetreuung der Firma senden, um die Überprüfung der genannten personenbezogenen Daten sicherzustellen. Der Kunde muss beachten, dass er beim Einzahlen oder Abheben von Geldern per Überweisung Dokumente zur vollständigen Überprüfung des Namens und der Adresse bereitstellen muss, aufgrund der Besonderheiten der Ausführung und Verarbeitung von Banktransaktionen.

12. Wenn sich die Registrierungsdaten des Kunden (vollständiger Name, Adresse oder Telefonnummer) geändert haben, ist der Kunde verpflichtet, die Kundenservicestelle des Unternehmens sofort über diese Änderungen zu informieren mit der Bitte, diese Daten zu ändern oder Änderungen im Kundenprofil ohne Unterstützung vorzunehmen.

12.1. Um die bei der Registrierung des Kundenprofils angegebene Telefonnummer zu ändern, muss der Kunde ein Dokument vorlegen, das die Eigentümerschaft der neuen Telefonnummer bestätigt (Vertrag mit einem Mobilfunkanbieter), sowie ein Foto des Ausweises, der nah am Gesicht des Kunden gehalten wird. Die persönlichen Daten des Kunden müssen in beiden Dokumenten identisch sein.

13. Der Kunde ist verantwortlich für die Authentizität der Dokumente (deren Kopien) und erkennt das Recht des Unternehmens an, die zuständigen Behörden des Landes, das die Dokumente ausgestellt hat, zu kontaktieren, um deren Authentizität zu überprüfen.